Votre argent mérite une stratégie claire, pas des produits génériques

Il n'y a pas de seuil minimum. Ce qui compte, c'est d'avoir des objectifs patrimoniaux — même modestes — et une vraie envie de les atteindre. Un jeune actif avec 10 000 € d'épargne et une capacité d'investissement régulière a autant d'intérêt à bien structurer dès le départ qu'un client fortuné qui a déjà tout optimisé. Je vous le dirai franchement lors du premier entretien.

Votre banquier propose les produits de sa banque — ce n'est pas un défaut, c'est son modèle. En tant que CIF indépendant, je n'ai aucun accord exclusif avec un fournisseur de produits. Ma rémunération est la même quelle que soit la solution retenue, ce qui m'engage à recommander uniquement ce qui est dans votre intérêt. Je ne suis pas en concurrence avec votre banque — je vous aide à en tirer le meilleur parti.

Non. Mon périmètre est la gestion patrimoniale : épargne, investissement, retraite, fiscalité et structuration du patrimoine. Pour les assurances de biens ou de santé, je peux vous orienter vers des confrères courtiers spécialisés.

C'est un moment où beaucoup de gens prennent des décisions précipitées — et parfois coûteuses. La première étape est de ne rien faire dans la précipitation, puis d'analyser votre situation globale : fiscalité, objectifs, horizon. Un héritage peut servir à préparer la retraite, à investir dans l'immobilier via SCPI, à transmettre à son tour, ou à combiner plusieurs de ces objectifs. Je vous aide à décider sereinement.

Oui, et c'est même souvent la meilleure raison de consulter. Beaucoup de clients ont des contrats ouverts mais pas pilotés — mauvaise allocation, frais trop élevés, clause bénéficiaire jamais mise à jour. Je fais un audit de l'existant avant de recommander quoi que ce soit de nouveau. Parfois, il vaut mieux optimiser l'existant plutôt qu'ouvrir un nouveau contrat.